Analista financiero

Horario de trabajo

Los analistas financieros tienen un horario diurno normal, con la posibilidad de hacer horas extraordinarias o trabajar por la noche en función de las necesidades del cliente. El trabajo suele realizarse en interiores, con necesidad de viajar de vez en cuando.  

Tareas típicas

• Revisar los estados financieros de los clientes (cuentas de resultados, balances, flujos de caja) para evaluar sus necesidades de capital, sus presupuestos de inversión y su tolerancia al riesgo. tolerancia al riesgo
• Estudiar tipos de inversión y carteras para recomendar a los clientes.
• Sugerir soluciones de inversión, reestructuración de la deuda, refinanciación y otras soluciones a los problemas financieros de una empresa.
• Preparar informes y materiales de presentación con gráficos explicativos para ayudar a los clientes a comprender las opciones.
• Estudiar empresas cuyas acciones puedan ser potencialmente buenas inversiones. Realizar las visitas necesarias
• Evaluar datos históricos de ventas inmobiliarias para prever si una propiedad es una inversión viable. 
• Utilizar modelos y programas financieros para ayudar a desarrollar estrategias de inversión.
• Prestar atención a las tendencias económicas y empresariales locales, nacionales y mundiales.
• Preparar y ejecutar planes de acción aprobados para inversiones, transacciones y operaciones financieras.
• Trabajar con banqueros de inversión, contables, personal de relaciones públicas, abogados y otras partes interesadas.
• Evaluar el rendimiento de las inversiones existentes y recomendar ajustes o ventas
• Buscar nuevas oportunidades para diversificar, aumentar los beneficios potenciales y mitigar el riesgo.
• Comparar valores de distintos sectores 
• Analizar datos sobre precios, rendimientos y estabilidad
• Colaborar, según sea necesario, con los organismos gubernamentales. Garantizar el cumplimiento de la normativa y la legislación.
• Ayudar a los clientes a comprender las implicaciones fiscales de las inversiones

Responsabilidades adicionales

• Manténgase al día leyendo publicaciones financieras
• Encuentre "oportunidades de inversión "verde
• Anunciar los servicios para atraer a nuevos clientes, según sea necesario.
• Formar y orientar a los nuevos analistas

Habilidades sociales

• Escucha activa
• Adaptabilidad
• Analítica
• Orientado al cumplimiento
• Pensamiento crítico
• Orientación al detalle
• Disciplina
• Perspicacia financiera
• Paciencia
• Persistencia 
• Persuasión
• Planificación y organización
• Capacidad de resolución de problemas
• Escepticismo
• Buen juicio 
• Gran capacidad de comunicación
• Trabajo en equipo
• Gestión del tiempo 

Competencias técnicas

• Conocimientos de matemáticas y contabilidad
• Conocimientos sólidos de economía e inversiones
• Familiaridad con la normativa aplicable leyes que rigen el sector de los valores mobiliarioscomo: 
  • Ley Dodd-Frank de reforma de Wall Street y protección de los consumidores de 2010
  • Ley de Asesores de Inversión de 1940
  • Ley de Sociedades de Inversión de 1940
  • Ley "Jumpstart Our Business Startups" de 2012
  • Ley Sarbanes-Oxley de 2002
  • Ley de valores de 1933
  • Ley del Mercado de Valores de 1934
  • Ley de Fideicomisos de 1939
• Software analítico como SAS, MATLAB, Spotfire, QlikView, Tableauy MicroStrategy
• Otras herramientas digitales Excel, SQL, VBA, Pythony R

• Bancos
• Servicios de intermediación crediticia
• Sociedades financieras de inversión
• Compañías de seguros
• Fondos de pensiones
• Empresas privadas y corporaciones
• Corredores inmobiliarios

Los inversores confían mucho en la experiencia de sus equipos de analistas financieros. Unas buenas inversiones pueden equivaler a rentabilidad y estabilidad a largo plazo, lo que a menudo se traduce en trabajo continuo para los empleados de una empresa. Las malas inversiones pueden hacer que una empresa sufra pérdidas financieras significativas, que lleven a reducciones de plantilla, despidos de trabajadores o incluso a la quiebra. 

Las expectativas son altas y los analistas financieros deben trabajar duro para realizar investigaciones exhaustivas y crear modelos precisos que permitan prever las mejores inversiones para las necesidades de sus clientes. Como Zippia señala, "aunque los analistas financieros suelen estar bien pagados, en muchos casos es a costa de un equilibrio saludable entre trabajo y vida privada". Las largas jornadas laborales y el estrés de tanta presión hacen que algunos analistas sufran agotamiento.

La economía ha vivido tiempos turbulentos, con los inversores montados en una montaña rusa mientras las acciones, los fondos de inversión, ETFsLos precios de las acciones, los fondos de inversión, los fondos cotizados y las criptomonedas han fluctuado de forma impredecible. Tal volatilidad es lo contrario de lo que la mayoría de los analistas financieros quieren ver cuando se trata de creación de riquezaSin embargo, últimamente no ha habido muchos refugios seguros. Hay opciones relativamente seguras como cuentas de ahorro, bonos, letras del tesoro y similares, pero el rendimiento de tales inversiones de bajo riesgo puede que ni siquiera sigan el ritmo de la inflación. Mientras tanto, algunos analistas sí sugieren aprovechar la bajada de los precios de las acciones, abogando por un "estrategia mientras las acciones están "en oferta".

La digitalización de la moneda se ha convertido en una tendencia creciente, con muchos inversores que ven las criptomonedas y NFTs (tokens no fungibles) como alternativas interesantes a los vehículos de inversión. De hecho, solo los capitalistas de riesgo hundieron más de 33.000 millones de dólares en criptomonedas y blockchain en 2021. Mientras tanto, aplicaciones comerciales han revolucionado por completo la forma de operar de la gente corriente, lo que a su vez repercute enormemente en el mercado en general.

Es posible que a los analistas financieros siempre les haya gustado aprender sobre el dinero, cómo funciona y cómo se puede utilizar para ganar aún más dinero. más dinero. Al crecer, pueden haber sido emprendedores que lanzaron sus propios negocios paralelos en línea o en persona. Podrían haber disfrutado jugando con acciones y criptomonedas, operando a través de aplicaciones móviles y participando en foros en línea. Es posible que les gustaran las clases de matemáticas, finanzas, economía y programación en la escuela. Es posible que otras personas hayan acudido a ellos en busca de ayuda o consejo sobre inversiones, lo que les llevó a darse cuenta de que algún día podrían convertir sus habilidades en una profesión bien remunerada.